开端：金融时报

　　记者：马梅若

　　近日，中国东谈主民银行印发《贵金属和坚持行业从业机构反洗钱和反恐怖融资处分见解》（以下简称《处分见解》）。《处分见解》明确，从业机构开展东谈主民币10万元以上（含10万元）约略等值外币现款交游的，应当履行反洗钱义务。

　　“《处分见解》所指的从业机构在中华东谈主民共和国境内照章从事贵金属和坚持现货交游的交游商。这是讨好我国贵金属和坚持行业洗钱风险评估文告和海外圭臬条件，充分议论我国贵金属和坚持从业机构近况笃定的。”业内众人对《金融时报》记者讲明，凭据《处分见解》客户单笔约略日累计金额东谈主民币10万元以上（含10万元）约略等值外币现款交游的，从业机构应当在交游发生之日起5个职责日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交游文告。

　　得志海外评估和推行需求

　　《处分见解》适时出台

　　关于为何要出台本次《处分见解》，业内众人讲明，这亦然从完善关系法律体系以及加强行业监管等需要起程的。

　　“凭据新矫正的《中华东谈主民共和国反洗钱法》条件，金融机构和特定非金融机构齐应当履行反洗钱义务。”业内东谈主士暗示，“从事规矩金额以上贵金属和坚持现货交游的交游商”是其中的一个伏击方面。《处分见解》照章细化要领贵金属和坚持从业机构反洗钱规矩，完善国度反洗钱法律轨制体系，有助于留意非法资金流入市集，留意和扼制衰弱，优化行业营商环境，珍贵东谈主民民众利益。

　　此外，为更好欢迎反洗钱海外评估，完善特定非金融行业反洗钱职责轨制亦然必要一环。“2019年，金融行径荒谬职责组（FATF）斟酌海外货币基金组织（IMF）对中国的反洗钱互评估文告指出，我国应进一步完善贵金属和坚持现货交游等特定非金融行业反洗钱职责轨制。2025年，我国行将迎来第五轮反洗钱海外评估，《处分见解》对标海外圭臬，有助于我国在第五轮反洗钱海外评估中终了预期经营。”业内众人补充。

　　“10万元以上现款交游”需上报

　　业内众人称“会作念好充分的信息保护措施”

　　《处分见解》条件单笔或日累计金额东谈主民币10万元以上（含10万元）约略等值外币现款交游的，义务机构应当按照规矩在交游发生之日起五个职责日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交游文告。

　　值得强调的是，本条规矩仅针对10万元以上的现款交游。“推论中，非现款支付愈加常见，大额现款交游比拟寥落。文告大额现款交游四肢洗钱留意措施，并非遏抑约略讳饰闲居的零卖、回收等交游。”有行业东谈主士谈到，这与海外上大批条件从业机构对达到1.5万好意思元或以上的现款交游文告大额现款交游文告、开展客户遵法打听的作念法一致，香港地区的文告圭臬便是12万港币。国表里关系案例贯通，现款交游的洗钱和恐怖融资风险较高。因此，关系文告条件等反洗钱措施亦然为了更好地保护老庶民的财产安全和从业机构的闲居贪图。

　　关于一些东谈主顺心的心事保护问题，受访业内东谈主士谈到，中国反洗钱监测分析中心对大额交游文告等信息有严格的使用范围要乞降灭绝措施，对个东谈主信息和心事保护担忧莫得必要。

　　内容上，本次《处分见解》明确条件对客户信息灭绝，贵金属和坚持从业机构对照章履行反洗钱职责约略义务取得的客户身份辛劳和交游信息、反洗钱打听信息等反洗钱信息，应当给予灭绝；非照章律规矩，不得向任何单元和个东谈主提供。贵金属和坚持行业反洗钱自律处单干作主谈主员显露因反洗钱职责取得的国度秘密、营业秘密约略个东谈主心事、个东谈主信息，约略作歹违纪开展自律处分的，照章根究背负。

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背负裁剪：王馨茹